1 kwietnia 2016 r. zostało otwarte kolejne okno transferowe, które daje możliwość ubezpieczonym zmiany decyzji w zakresie przekazywania części składki emerytalnej (czy składka ma być przekazywana do otwartego funduszu emerytalnego (OFE), czy też ma być ewidencjonowana na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych).
Okno transferowe będzie otwarte od 1 kwietnia do 31 lipca br. Decyzję w zakresie zmiany przekazywania składki do OFE albo zewidencjonowania jej na subkoncie w ZUS należy wyrazić poprzez przekazanie do ZUS wypełnionego oświadczenia o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych.
Takie oświadczenie można przekazać do ZUS osobiście, za pośrednictwem Poczty, drogą elektroniczną – za pośrednictwem Platformy Usług Elektronicznych ZUS (PUE) lub przy wykorzystaniu urzędomatów. Oświadczenia są dostępne w placówkach ZUS, na stronie internetowej Zakładu Ubezpieczeń Społecznych oraz na Platformie Usług Elektronicznych.
Od 1 lutego 2014 r. zawarcie umowy z OFE nie jest obowiązkowe. Reforma OFE wprowadziła m.in. dobrowolność członkostwa w otwartych funduszach, a w konsekwencji przekazywania do nich składek. W związku z tym ubezpieczeni, którzy po raz pierwszy zostaną zgłoszeni do ubezpieczeń społecznych mogą (ale nie mają takiego obowiązku) zawrzeć umowę z OFE w ciągu 4 miesięcy licząc od daty powstania obowiązku ubezpieczeń. W przypadku, gdy umowa nie zostanie zawarta w ustawowym terminie, całość składki na II filar jest ewidencjonowana na subkoncie w ZUS (w wysokości 7,3 %).
Nie oznacza to, że ubezpieczeni, którzy z różnych powodów nie zdecydują się przystąpić do OFE w tym terminie, mają bezpowrotnie zamkniętą szansę na zostanie członkiem otwartego funduszu. Jeśli w czasie trwania okna transferowego złożą w ZUS oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych z informacją o przekazywaniu składki do OFE (wypełniając blok III oświadczenia), ponownie zyskają 4 miesiące (licząc od dnia złożenia oświadczenia) na zawarcie umowy z wybranym otwartym funduszem emerytalnym.
Jeśli osoba ubezpieczona nie chce dokonać żadnych zmian, nie musi składać oświadczenia. Zgodnie z ustawą o systemie ubezpieczeń społecznych, od 2016 r. okno transferowe otwierane będzie co cztery lata w okresie od 1 kwietnia do 31 lipca.
—
Korespondencja, fot. W. Roszczuk
